Назад
Привлекли финансирование для ГК "Агама"
1 августа 2022
ГК «Агама» основана в 1998 году и является одним из лидеров в России по производству рыбы и морепродуктов высокого качества. Агама развивает свои бренды и объединяет шесть основных бизнесов. В 2021 году оборот компании составил более 10 млрд руб.
Delegate Finance (DELFIN) – проект ГК «Агама» и основной партнер по привлечению финансирования.
Перед DELFIN были поставлены задачи:
- Организовать отсрочку платежа с поставщиками сырья из Китая.
- Минимизировать потери от колебания валютных курсов в будущем при взаиморасчетах с поставщиками в долларах США.
- Организовать финансирование оборотного капитала ГК «Агама».
Для реализации указанных задач, в период с мая по июль текущего года DELFIN организовал для Агамы:
- схему взаиморасчетов с поставщиками сырья из Китая через аккредитивы с дисконтированием, что позволило Агаме приобретать товар с отсрочкой платежа в 60-90 дней, а поставщику – получать досрочное финансирование.
- исключили финансовые риски Агамы от возможных колебаний валютных курсов в будущем при взаиморасчетах с поставщиками в долларах США.
- открыли лимиты в банках для пополнения оборотного средств через возобновляемую кредитною линию, а также обеспечили финансирование оборотного капитала Агамы через классический факторинг.
Как работает аккредитив с дисконтированием
Если говорить простыми словами, аккредитив – это своего рода виртуальная банковская ячейка. Банк выполняет роль посредника: получает денежные средства от покупателя, но передает их продавцу, только когда тот выполнил условия, прописанные в аккредитиве. Таким образом, поставщик и покупатель составляют условия контракта, а банк позволяет устранить риски для обеих сторон.
Аккредитив с дисконтированием позволяет поставщику сразу получить деньги за поставленный товар, не дожидаясь оплаты, а покупателю – получить отсрочку. Для этого, стороны договариваются об открытии аккредитивов, где прописываются условия возможной отсрочки платежа. Это обязательное условие. Под входящий аккредитив с такими условиями поставщик без проблем получает досрочное финансирование в банке, по факту поставки товара и предоставления в банк отгрузочных документов, а покупатель – отсрочку платежа.
В нашем случае мы договорились с поставщиками из Китая об использовании такой формы взаиморасчетов, открыли в банках аккредитивные лимиты в юанях и долларах. Таким образом мы выполнили задачу, организовав для Агамы отсрочку платежей за товары из Китая. Китайские поставщики Агамы по факту получения входящих аккредитивов поставили сырье и предоставили пакет отгрузочных документов в свои банки-партнеры. С этого момента каждый из них получил досрочное финансирование, т.е. закрыл для себя вопрос с кассовым разрывом.
Таким образом, ГК «Агама» получила товар из Китая с отсрочкой платежа в 60-90 дней, а поставщик забрал деньги сразу, не дожидаясь оплаты за поставленный товар. Срок реализации кейсов по взаиморасчетам по аккредитивам с момента переговоров с поставщиками до выпуска первого аккредитива составил 2 месяца.
Хеджирование валютных рисков
Хеджирование – ещё один инструмент, который команда DELFIN использует в работе со своими клиентами, чтобы минимизировать потери от колебания валютных курсов, что особенно актуально в текущих условиях при осуществлении внешнеторговой деятельности.
Различные инструменты хеджирования позволяют зафиксировать комфортный курс валюты для проведения взаиморасчетов в будущем вне зависимости от его колебаний. Исходя из потребностей клиента в мае-июле 2022 года мы выбрали и реализовали для Агамы два инструмента хеджирования: коллар и форвард, которые позволили захеджировать кредиторскую задолженность Агамы перед поставщиками импортной продукции при взаиморасчетах в американских долларах. Отметим, что кредиторская задолженность хеджируется без привязки к конкретному контракту. Хеджируется кредиторская задолженность как таковая.
Кредиты и факторинг
Вместе с тем за май-июль текущего года в целях пополнения оборотных средств Агамы DELFIN организовал открытие лимитов в банках через возобновляемую кредитную линию, а также организовали лимиты в необходимом объеме для финансирования оборотного капитала Агамы через классический факторинг. Лимиты установлены для взаиморасчетов с федеральными сетями и дистрибьюторами.
Еще события
Кейс по оформлению кредита для ООО
7 февраля 2024
Оформили кредит для ООО без оборотов лимитом на 5 млн. руб., сроком на 3 года. За 1 рабочий день!
Кейс по привлечению финансирования для ООО
31 октября 2023
Оформили кредит для «ООО» из Пермского края лимитом на 5 млн. руб., сроком на 3 года. За 1 рабочий день!
Кейс по привлечению финансирования для ИП
11 октября 2023
Оформили кредит для ИП лимитом на 5 млн. руб., сроком на 3 года. За 1 рабочий день!